واژه پول‌شویی برای توصیف فرآیندی مورد استفاده قرار می‌گیرد که در آن پول غیرقانونی حاصل از فعالیت‌های مجرمانه در چرخه‌ای از فعالیت‌ها و معاملات مالی با گذر از مراحلی شسته و به‌عنوان پولی قانونی، موجه و مشروع جلوه داده شده است. در کشورهای اسلامی به دلیل اهمیت زیاد برحلال بودن درآمدهای مالی، حساسیت و توجه به جلوگیری از وقوع پول‌شویی نسبت به سایرکشورها بیش تر بوده و مستلزم اهتمام بیش تری است. به دلیل تنوع در عملیات مختلف پول‌شویی و ابعاد مختلف آن تشخیص ردیابی بسیار مشکل و پیچیده است و پیدا کردن متغیر های اثرگذار در پول‌شویی دشوار می‌باشد. امروزه توسعه و رشد سریع فناوری اطلاعات تمام جنبه‌های زندگی بشر را تحت تأثیر قرار داده است و توجه به کاربرد های هوش مصنوعی در حوزه کسب‌وکار به‌طور فزاینده ای در حال افزایش است. بسیاری از مؤسسه‌های مالی برای آسان‌ترشدن فعالیت‌های مبارزه با پول‌شویی با استفاده از علم داده‌کاوی و روش‌های هوش مصنوعی فعالیت‌های غیرعادی را در میان داده‌های بی‌شمار شناسایی می‌کنند. بانک‌ها برای مبارزه با پول‌شویی علاوه بر توانایی مقیاس دهی عظیم به فعالیت‌ها، باید تقسیم‌بندی و دانه‌بندی داده‌ها را نیز با دقت انجام دهند. ارزیابی پول پاک از پول کثیف و تشخیص کسب وجوه از منابع قانونی یا غیرقانونی، نیازمند بررسی متغیرهای زیادی است که با استفاده از امکانات هوش مصنوعی همچون یادگیری ماشینی این امکان به نهادهای مالی داده می شود که همواره سیستم های خود را پایش نمایند و از وقوع پول‌شویی جلوگیری نمایند. هدف از انجام پژوهش حاضر معرفی ابزارها و امکانات هوش مصنوعی قابل پیاده‌سازی در مبارزه با پول‌شویی می‌باشد، که در پایان با بررسی و مقایسه فناوری‌های مختلف هوش مصنوعی به‌کار رفته در نهادهای مالی دنیا، آن دسته از ابزارهای این علم که در جهت مبارزه با پول‌شویی در نهادهای مالی اسلامی مناسب‌تر است، مشخص شود.

پول‌شویی هوش مصنوعی یادگیری ماشین بانکداری اسلامی نهادهای مالی اسلامی